基金定投申购费率 基金定投,每月2000元和每周500元,哪个策略更好?
对于基金的定投,应该采用周一到周五每天投资100元,每周500还是每月2000的策略?哪个好?
说实话,这个问题无论怎么比较,都得不到一个标准答案,因为市场上有7000多只基金,你不可能把所有的基金都买下来。此外,不同类型的基金资产出价,最终结果是不一样的。
我们通常比较最多的是收入水平。一只基金的表现好坏,收益反映是最直接的证据。这也是投资者喜欢比较基金好坏的方式。
然后,根据这个收益目标,我们选择两种不同类型的基金来计算。
一、每周固定投资
以xx创新成长基金为例,定投日设定为2018年3月1日起,2020年3月1日终止。认购率按0.15%计算。固定投资日期为每周四,每期500元固定。共固定105期,投资5.25万元。两年固定投资期,年化收益率9.09%,投资收益率114.15%,总收益59926.2元。
二、月度固定投资
同样,固定投资日期设定为2018年3月1日至2020年3月1日。认购率按0.15%计算。定投日为每月1日,每期定投2000元。固定投资期25个,投资5万元。两年固定投资期间,平均年化收益率为43.5%,投资收益率为112.22%,总收益为56,111.96元。
三、日常固定投资
如上,同一只基金,定投日设定为2018年3月1日至2020年3月1日,定投日为每天,每期定投100元。共固定732期,投资本金7.32万元。2年固定投资期,总投资收益率110.93%,收益81197.4元。
Ps:日常定投的方式是连续的,不能选择哪一天不定投,所以定投时间是2年,不包括认购率。
概括起来
从收益率比较的方式来看,周定投收益比月定投多3814.24元,但周定投本金比月定投多2500元。总的来说,周定投和月定投收益好像没有太大区别。
以上计算是技术混合型基金,然后我们选择一个基础设施指数基金来计算;
同理,定投日定为2018年3月1日至2020年3月1日,认购率按0.15%计算,定投日为每月1日,每期定投2000元。固定投资期25个,投资5万元。两年固定投资期间,年化收益率为负-0.64%,投资收益率为负-1.33%,获得总收益为负663.54元。
我认为我们不需要继续进行比较。我之所以要比较这两种不同的基金,是想让你知道,不同类型的基金有不同的历史成就,不同的收益差异。
就拿我上面比较的混合型基金和指数型基金来说。虽然固定投资的开始日期和结束日期是一样的,但最终的收益是完全双重的。一个正收益超过本金,另一个不仅不赚钱,最终还亏了本金。
所以,周、月、日,哪种投资策略更好,其实和产品本身的选择有很大关系,其次,能获得多少收益和投资的多少有关。
每个人选择不同的基金进行定投,收益是不一样的。最终的答案在于每个人自己的手中。
神秘橙色