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朱鹤新 再过7天金控办法正式实施!潘功胜、朱鹤新、李晓鹏等深入解读

导语:再过七天,央行发布的《金融控股公司监督管理试行办法》将正式实施,这意味着纳入监管的相关机构应向央行提出申请,获准设立金融控股公司,接受监管,金融管制新时代开始。10月24日,在第三届光大-光

再过七天,央行发布的《金融控股公司监督管理试行办法》将正式实施,这意味着纳入监管的相关机构应向央行提出申请,获准设立金融控股公司,接受监管,金融管制新时代开始。

10月24日,在第三届光大-光华金融管控论坛上,央行副行长、外汇局局长潘、中国投资集团公司董事长、中信集团董事长朱、光大集团董事长李、交通银行党委副书记蔡等众多业内大商深入解读了《办法》实施的意义、影响及后续安排。

“规范金融控股公司的发展是主要国际经济体的普遍做法。随着经济金融发展和改革开放水平的不断提高,中国已经成为一个金融控股公司。这些机构积极探索提供综合金融服务,综合实力增强,服务实体经济的能力大大提高。但个别非金融企业盲目向金融行业扩张,股权结构和组织结构复杂。甚至还有交叉持股、虚假注资、巨额抽逃资金等突出问题。”潘介绍了《办法》颁布的背景。

作为中国主权财富基金,通过汇金投资了一批重点国有金融企业的中国投资公司在会上表示,汇金一直与相关机构保持密切沟通与合作,共同探索中国金融控股公司稳健发展模式,并将继续认真履行国有金融资本受托管理职责,继续支持控股机构深化改革,实现优质发展。

银行业是典型的金融控制集团平台模式,尚未纳入《办法》的监管范围。对此,蔡建议,要继续在制度供给、深化合作、技术创新与应用、风险防控等方面下功夫。支持符合条件的大银行探索成立金融控股公司,推动银行业金融控制集团与非银行业金融控制集团深入合作。

金融企业的发展开创了新局面

潘介绍说,《办法》将坚持整体分业经营的原则,在巩固的基础上,对金融控股公司进行全面、持续、深入的监管。重点规范股东资格和资本来源,要求投资资金来源真实合法,明确资本充足率要求;明确股权管理制度,实现金融控股公司股权结构简单、清晰、可穿透;完善公司治理和关联交易监管,规范关联交易;建立统一全面的风险管理体系,完善风险“防火墙”体系。

李认为,《办法》的正式实施对国民经济、金融业和金融企业的发展产生了重大影响,主要体现在四个方面:

第一,为新的发展模式增添新的动力。在推动形成以国内流通为主体、国内外双流通相互促进的新发展格局的过程中,规范金融控股公司的发展有利于丰富金融生态,促进现代金融体系建设;有利于提高金融企业综合服务能力,更高效地服务实体经济;有利于增强金融体系抵御风险的能力,防范和化解系统性风险。

第二,为金融监管提供新武器。《办法》弥补了监管空的空白,明确了市场准入、股东资格、资金来源等关键问题的标准;在巩固的基础上,引入全面、持续、渗透的监管新思路和硬措施;通过落实监管责任和监管流程,全方位、多角度联合监管启动,有效避免监管死角,为全链金融风险管控提供有力武器。

第三,开创金融企业发展新局面。《办法》赋予金空集团更广阔的业务领域、更高的品牌价值、更多的风险控制手段和更大的协调发展空。同时,通过强有力、高效的监管和引导,将进一步促进围绕实体经济诞生的产业链金融更加繁荣,更优质地服务于实体经济。

第四,为全面对外开放做新准备。中国有世界前十的银行,却没有顶尖的金融控制集团。在一定程度上,我们需要建立一个一流的金融控制集团,可以被视为像芯片行业一样的“国家武器”。金融管制措施的出台,将为中国金融管制集团与国际顶级金融管制集团的竞争与合作做新的准备。

“结合国内外经验和中信发展实践,《办法》出台后,金空公司将通过促进系统内金融机构的协调发展,帮助增加有效金融服务的供给,更好地满足实体经济转型发展不同阶段的金融需求。”朱对解释道。

光大和中信如何应对?

根据《办法》规定,非金融企业持有或者实际控制两类以上金融机构的,应当向中国人民银行申请批准设立金融控股公司,并接受监管。这意味着中信集团和光大集团要向央行申请设立金融控股公司,并符合相关监管要求。

李在会上介绍,光大集团积极配合监管部门开展联合监管相关试点。《办法》颁布前,主动加压提前准备,提出“集团适度多元化、子公司专业化经营”的管理原则。推进内部重组,压缩管理层级,建立“三线四墙”的全面风险管理体系,坚决构筑营销第一道防线、风险内控审批第二道防线、独立审计第一道防线。

李进一步表示,光大集团倡导并努力打造“八有一流”的新型财务控制集团:一个有情怀、有品质、有活力、有创新、有信誉、有特色、有底线、有责任的新型财务控制集团。“要抓住申请金融监管牌照和组建新金融控股集团的机遇,加快机构和业务整合,增强内部管理能力。加快金融技术的运用,通过创新释放金空集团的规模经济和范围,降低成本,提供更实惠的金融产品……”

"中信集团将做好各项财务控制相关工作."朱在会上也表达了自己的立场。同时,建议充分鼓励和促进财务控制公司的优质发展,在风险隔离的前提下充分发挥综合财务优势,不断提高金融服务实体经济的水平。

作为未纳入监管范围的银行业金融控制集团的代表,蔡表示,要推动银行业金融控制集团与非银行业金融控制集团的深入合作。“这两类财务控制集团各有优势,可以进一步探索公司。加强在治理、技术应用、风险管理和人员培训方面的合作与交流。”

另外,在数字化浪潮的推动和冲击下,财务控制公司如何积极应对?彭纯建议利用金融技术推动整体发展,探索大数据、云计算、人工智能和分布式数据库等新兴技术的应用,转变管理模式,提高风险控制水平,推动业务协作,依靠金融技术提高金融服务质量和效率。

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