金企鹅 探财富潮向 第二届腾讯理财通金企鹅奖暨财富高峰论坛举办

2018年12月15日，金融科技智库理财通与国际权威评级机构晨星以及众多合作伙伴在深圳举办了第二届理财通金企鹅奖暨财富峰会论坛。此次活动以“洞察2019，探索财富趋势”为主题，邀请了著名经济学家、金融机构高管和权威研究机构的专家，就新形式下财富管理行业的转型形式和发展趋势进行探讨。

会上，金融技术智库李财通和联合国国家金融与发展实验室发布了《2018互联网金融指数报告》，深入分析了中国理财产品的迭代创新路径。国家金融与发展实验室副主任、对外经济贸易大学教授尹剑锋在论坛上发表并解读了该报告。在监管力度加大、行业洗牌的情况下，中国互联网金融指数自2013年成立以来首次出现下滑。与2017年相比，互联网金融指数从695点下降到今年的563点，降幅超过23%。随着行业的变化，用户更加注重金融稳定，流向更加合规稳定的互联网金融平台。

深度讨论:分析理财热点话题，看2019年财富走势

论坛包括嘉宾主旨发言和圆桌讨论，包括清华大学教授兼博士生导师古马、北京大学汇丰商学院经济学教授何帆、野村证券中国首席经济学家陆婷、国家金融与发展实验室副主任尹剑锋、中国养老保险专业委员会资产管理顾问协会和中国人民大学董克勇教授。

同时，中欧基金董事长窦、华夏基金总经理李、华夏未来资本投资委员会主席兼总经理、中国人寿养老基金副总裁张、鹏华基金副总裁、博世拉基金总经理蒋向洋、嘉实基金总经理、E基金副总裁、华宝基金总经理、光大保诚总经理鲍爱丽、中融基金总经理杨凯、富国基金副总经理卢文佳、

值得一提的是，被誉为中国基金业“教父”的华夏基金前总经理、现香山财富论坛主席、鹏洋基金董事长范勇宏也出席了企鹅财务管理奖颁奖典礼，并向获奖基金公司颁奖。

在主旨发言中，古马、何帆、陆婷等学者对宏观经济形势的回顾与展望发表了看法。古马在会上指出，判断未来的经济走势，短期的重点应该是政策，中期的重点应该是发展趋势，长期的重点应该是分析文化，而制度问题应该贯穿整个经济分析。以房子为中心的时代即将结束，后购房时代的经济将呈现出全新的生态结构。

加速时代如何把握大势？慢变量是关键。何帆说，变量是我们通常不接触的变量，但它们对未来的趋势有着至关重要的影响。我们必须改变思维方式，更加关注慢变量，这样才能认清形势，在变化加速的时代立于不败之地。

陆婷详细分析了2019年的经济热点。他表示，2019年的经济政策趋势是以防范风险、保持增长为核心。财政支出将加快，一批重点基础设施建设项目也将加快。在人民币汇率进一步贬值的空期间，外汇管制将得到加强。

财富圆桌论坛中，子论坛1聚焦“养老第三支柱的落地与发展”，邀请嘉宾探讨如何利用市场化机制加快我国养老第三支柱建设；随着“组合拳”政策的出台，养老第三支柱将迎来诸多利好。

分论坛2以“2019年经济热点年终盘点与预测”为主题，邀请嘉宾回顾2018年经济发展的成就与挑战，预测2019年经济发展趋势，就房地产市场与资本市场走势、资产管理新规、2019年投资机会等热点话题发表见解。

报告解读:互联网指数首次下跌

随着改革开放40年财富的积累，中国的财富管理市场正在发生重大变化。《2018互联网金融指数报告》聚焦互联网与财富管理行业的融合与创新，深刻解读2.0时代财富管理行业的转型方向。

相比之前的蓬勃发展，2018年互联网金融指数自成立以来有所下降。根据2018年互联网金融指数报告，2018年互联网金融指数跌至563点，比2017年的695点低23.45%。从互联网理财市场整体规模来看，理财市场总规模从2017年的130万亿增加到2018年的132万亿，增速远低于往年。这是2013年以来互联网金融指数首次出现下滑。

尹剑锋预测，理财模式从线下到线上的转变才刚刚开始，以理财通为代表的稳定的互联网理财平台将是长期的发展方向和用户选择。回顾经济形势，13日召开的中央政治局会议提出，无论是求进还是稳中求变，稳增长仍然是经济工作的重点，明年经济工作将继续围绕“稳”开展，稳增长促改革，同时防范风险。金融科技副总裁兼理财平台负责人亚·敏认为，理性投资，以时间换取复利，采用跨区域、多资产配置方案，降低短期市场波动性，以各种资产的长期收益为主要投资理财目标，是更为合适的方式。

随着改革开放40年财富的积累，中国财富管理市场正在发生重大变化，进入2.0时代。据《2018互联网金融指数报告》分析，改革开放以来，中国理财市场供需双方财富升级，家庭储蓄率大幅上升，居民可投资资产规模飙升，品种日益多样化，家族企业的传承成为创业群体面临的主要问题。在银行主导的中国金融体系中，机构投资者的发展相对落后。理财市场的主体也是“资金池+资产池”，是一种短期的银行融资，而其他子板块其实是“银行的影子”。然而，面对财富管理市场日益增长的需求和财富的升级，传统金融机构和非传统金融机构作为财富管理的提供者，也在优化组织结构和产品体系，以适应市场和行业的新形势。

“0到5000亿”，李财通已经前进了五年

互联网金融指数从高位回归原点，诞生的五年见证了这个过程。自2014年1月推出微信钱包以来，理财通作为唯一的官方金融平台，已经陪伴用户五年了。据2018年第三季度财报显示，其资本持有规模已超过5000亿元。金融科技副总裁兼金融平台负责人亚·敏在讲话中表示，理财通希望以敬畏的金融和监管态度，进行有益于行业、用户和社会的创新。

亚·敏透露，理财通秉承“精选互联网金融平台”的理念，与40多家基金公司、32家信托公司、30多家保险公司等众多行业领先的金融机构建立了长期友好的合作关系。亚·敏表示，从2018年开始，理财通将与创新齐头并进，增强To B能力，拥抱行业，打造生态。立足现在，面向未来，行业发展和监管越来越规范，拥抱监管，充分发挥金融技术的价值。未来，理财协会将专注于金融后台和To B能力建设，将用户与金融同行联系起来，打造互利合作、开放共赢的生态。理财通的定位是连接中国数十亿移动互联网用户，连接最好的金融机构和金融资产服务。理财通将继续以对金融和监管的敬畏来展示金融技术的价值，并在移动互联网丰富场景的基础上进行有益于行业、用户和社会的创新。

财富管理大事:

2014年1月，理财通微信钱包上线，首次接入华夏、汇天富、E基金、广发的货币基金。上线第一天，资本规模就突破8亿。

2014年9月，理财通推出首个非货币基金产品。

2015年5月，理财通推出首只指数基金，为用户带来新的投资选择。

2015年6月，理财通推出首个保险产品。

2015年10月，理财通首届讲堂举行，至今已举办15场讲座。

2016年4月，理财通发布了“梦想计划”，通过“薪酬理财、定期还款”等日常理财功能，帮助用户养成理财习惯。

2017年9月，理财通分层会员服务体系上线，通过会员体系建设优化用户金融体验，从产品、灵活性、专业三个方向逐步塑造金融服务核心竞争力。

2017年12月，理财通和招商局基金在深圳大厦举办了第一届金融和商务类。这一系列金融和商业课程旨在教育父母和孩子、白领、老人和妇女。

2018年6月，理财通与中国金融教育发展基金会设立金融与商业教育公益基金，促进全民金融素养教育均衡发展。