风险评估等级划分 股票风险评估怎么做?股票风险评估等级划分
股票风险评估怎么做?股票风险评估的分类
很多人都在投资股票,投资者分为专业投资者和普通投资者。但是,投资者会做股票风险评估。投资风险评估是综合评分。里面的项目和问答涉及方方面面。以下小系列将向您介绍股票风险评估。
如何做股票风险评估
股票账户显示股票风险评估逾期,本来是针对创业板的,现在是针对新《管理办法》中的所有板块。所以原来的风险评估已经过期,需要重新评估。在重新评估之前,暂时停止购买股票的资格,原股票可以出售。
股票风险评估有两种方法:
(1)拿着身份证去证券公司重新做风险评估。
(2)登录交易软件,找到风险评估(不同软件查询方式不同),重新评估。
建议投资者尽可能在交易软件上重新评估股票风险,因为这样方便快捷。去证券公司是浪费时间。
一般风险评估结果为保守型投资者、平衡型投资者、进取型投资者。那么什么样的投资者被认定为“保守投资者”呢?
基于招商证券客户风险评估,风险评估问题如下:
1.证券投资基金占你家总资产的比例;
2.可以用于证券投资的资金总额;
3.你的证券投资知识可以描述为:
4.您的证券投资经验描述如下:
5.你有几年的证券投资经验;
6.你计划的投资期限是多久;
7.你对那些投资品种感兴趣;
8.投资的时候,你的首要目标是;
9.假设有两种投资:投资A预计得到收益的5%,可能的损失很小;投资B预计收益20%,但可能承担较大损失。你将如何控制你的投资?
10.你认为你能承受的最大投资损失是多少?
我们来分析一下券商风险评估的原理。1/2的风险评估是关于财务状况,3/4/5是关于投资经验,6/7/8是关于投资目标,9/10是关于风险偏好。
现在我们来匹配一些风险评估结果:财务状况+投资经验+投资目标+风险偏好=评估结果。财务状况良好、投资经验丰富、投资周期长、风险偏好高的客户可能是激进投资者。相反,财务状况差、投资经验少、风险偏好容忍度低的客户可能是保守的投资者。
经过反复测试风险评估,发现本次风险评估的重点是第9和第10个选项。假设第9个和第10个选择的风险容忍度最低,即投资风险最低的选项,并且承担损失最小的客户,给出的评估结果是保守的结果。如果选择稍微高一点的风险偏好,可以根据财务状况+投资经验+投资目标,用前8个选项中的任意一个给出均衡或激进的结果。也可以在中国证监会要求的范围内进行正常的股票账户交易。
在做股票风险测评的时候,投资者尽量根据真实情况夸大一点填写,因为现在A股股票、B股股票、AA级别信用债、创新层挂牌公司股票等划入“中风险”等级产品,要保证分数达到37分以上,这样就不会出现分数太低而导致如创业板之类的不能购买的情况。